如何辨識加密貨幣投資詐騙案例?提供給新手投資者的5項建議

​​一、前言

隨著美國 SEC 核准比特幣 ETF 後,未來可以預見除了美國外,未來其他國家地區也將逐步開放,並允許本地的金融機構提供更多管道協助「虛擬資產」新手進入此市場。但作為加密資產的投資新手,也許會想知道除了透過金融機構管道投資外,是否也能僅靠自己投資?或除了比特幣外,是否還有其他的機會?作為踏入加密貨幣市場的新手,往往需要多加關注投資以外的其他風險。

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我們如何選擇一家安全的交易所?從 FTX 之判決經驗提出之五大衡量標準

FTX bankruptcy judgement

一、前言

當2022年FTX交易所宣告破產並陷入司法重整時,這不僅是加密資產界的一個巨大轉折點,也對全球金融法規的監管與投資者保護構等議題造成了深遠影響。FTX的倒閉揭示了加密資產市場中存在的風險與監管缺口,引起了全球對加密資產交易所運作透明度的關注和討論。

於2024年3月28日,針對 FTX 交易所的前創辦人(Sam Bankman-Fried,下稱SBF)之審判,SBF在被指控犯有七項電匯詐欺和共謀罪後,由美國紐約南區聯邦地區法院對其確定判刑 25 年定讞。

此判決之意義,不僅涉及巨額的財務和客戶資產的管理,更觸及到如何在缺乏嚴格監管框架的情況下,保護投資者的根本問題。破產法庭的判決重點包括指出交易所資金管理上之問題,以及被告是如何欺騙用戶及債權人,及公司內部資金管控缺失等行為。此案例,將會對未來的加密資產法律與政策制定產生重要影響,尤其是在如何在創新與用戶保護之間取得平衡。加上隨著比特幣 ETF 被核准,加密資產也逐漸成為主流投資的其中一樣選項,這場法律戰役及其結果將為全球加密市場的監管框架設定立下重要的基礎。

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2024 加密資產產業監方向趨勢預測,我們走向何方?

regulations on crypto

前言:日漸成熟的加密貨幣市場

隨著比特幣越來越被多數國家和人們所接受,連帶的加密貨幣的投資和持有人數也在持續增加,而作為投資加密貨幣最主要的開始,人們往往會使用中心化的加密貨幣交易所來交易,交易所如同連接法幣世界和加密貨幣世界的港口,隨著交易量加大,加密貨幣的交易也被詐騙、犯罪活動所利用,如被用於洗錢活動。

另外一方面,部分中心化交易所因自己的管理體制不健全或資訊安全保護薄弱,而使用戶的資產受到影響,如當初 2016 年全世界最大的比特幣交易所 Mt.Gox 的突然倒閉,即令許多投資人受到許多損害,卻也讓人意識到交易所管理的重要性。Mt.Gox 交易所倒閉的事件,也催生了日本加密貨幣的規範,使日本成為全世界第一個針對加密貨幣交易所進行規範的國家。

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什麼是支付(上):從歷史發展看科技如何打破及形塑我們的支付體驗,穩定幣的影響何在?

前言

談到支付你想到的是什麼?現金支付、支票支付、刷信用卡或是利用 QR code 掃碼支付,是的,這都是我們常見的支付場景。支付看起來就是個簡單的一手交錢,一手交貨的過程,但這個簡單的過程,卻因應我們社會活動的變化,發展至今其背後已形成一個膨大的複雜系統和不同的服務商,支撐著我們每日的支付活動,如果這些服務商出了問題或是背後的資訊系統故障了,對於我們生活都將是毀滅性的打擊,而不單單只是你無法買個咖啡而已。

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2023年日本Web3區塊鏈產業之政策及法規發展走向

前言

日本往往因為語言的隔閡,使得大眾對於其內部產業界的發展不得而知。在全球因 FTX 交易所倒閉事件影響,導致全球產業陷入寒冬環境之下,日本卻沒有受到太大的衝擊影響,反而呈現一種蓬勃發展的趨勢,甚至還可以看到許多的 Web2 大公司相繼進入投資此產業。為何日本如此?

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2021年的兩個世界,從股市及比特幣的暴漲談起

2021年的兩個世界,從股市及比特幣的暴漲談起

前言:疫情擴大了「虛擬世界」的重量

2020年我們經歷了一次人類史上最大的疫情,看見美國股市的3次熔斷也看到電動車廠特斯拉的股價大漲,2020年是個不平靜的一年,帶來了許多破壞卻也帶來了許多機會。在這一段期間,在我工作及日常生活上,也感受到一個明顯的現象 — 就是在未來,數位與虛擬世界的生活只會越來越重要且成為我們生活不可或缺的一部分,對於「虛擬世界」份量加重,則可以有兩種不同的觀察角度。

許多專家或機構對於Covid 19疫情的觀點判斷,仍著重在實體活動的數位轉型面向,即將實體的通路拓展到虛擬世界,擴大客戶接觸的方式及範圍等等,多數仍在討論虛擬作為實體的延伸此一觀察角度。虛擬本身必須要有實體本身的支持,且許多區塊鏈技術應用的討論上,也存在此等必須要與實體有所連結之爭論。

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